Anlageberatung

Die Erfahrung zeigt, dass sich einige Kunden selbst um ihre Anlagen kümmern wollen. Sie benötigen die Bank lediglich als Ratgeber beziehungsweise zum Meinungsaustausch. Die Bank unterbreitet dem Kunden periodisch Anlagevorschläge, welche sich auf das Anlagerprofil beziehen. Wesentliche Parameter sind: die gewünschte Referenzwährung, die generelle Risikobereitschaft und das mittelfristig verfolgte Anlageziel.

Im persönlichen Gespräch entscheidet der jeweilige Kunde selbst, ob oder was er von den Empfehlungen der Bank umsetzt. Wichtig: Der Kunde trifft selbst die Anlageentscheidung und ist deshalb dafür verantwortlich. Voraussetzung für die Nutzung dieser Dienstleistung ist, dass Sie für unsere Berater persönlich, telefonisch oder per E-Mail erreichbar sind und entsprechende Zeitbudgets zur Verfügung haben.

Ihre Vorteile

• Im Hinblick auf die Erreichung Ihrer Anlageziele erhalten Sie einen massgeschneiderten Anlagevorschlag auf Basis Ihrer persönlichen Situation und Ihres Risikoprofils.
• Die Bank analysiert und beurteilt laufend neue Finanzprodukte sowie einzelne Anlagekategorien und Titelsegmente. Sind Marktveränderungen, Neuemissionen, Kapitalerhöhungen nach Einschätzung der Bank für den Anleger interessant, so übermittelt sie diesem einen entsprechenden Anlagevorschlag.
• Die Bank überwacht alle Fälligkeiten, Rückzahlungen, Konversionen, Gutschriften und Belastungen. Liegt laut Einschätzung der Bank ein Handlungsbedarf vor, so unterbreitet sie dem Anleger einen Anlagevorschlag.
• Die Bank benennt dem Anleger einen kompetenten Ansprechpartner, der für den Anleger während der Banköffnungszeiten zur Umsetzung der Anlageentscheidungen erreichbar ist und sorgt bei Verhinderung des Ansprechpartners für eine kompetente Vertretung.
• Sie erhalten halbjährlich einen Vermögensstatus mit Performanceausweis.
• Sie treffen die Anlageentscheidungen bzw. entscheiden welche Anlageempfehlung Sie umsetzen oder nicht.