Mandato di consulenza

L’esperienza dimostra che alcuni clienti desiderano occuparsi essi stessi dei propri investimenti. Hanno bisogno della banca solo come consulente oppure per scambiare delle opinioni. La banca sottopone al cliente periodicamente delle proposte di investimento che si riferiscono al profilo dell’investitore. I parametri essenziali sono: la valuta di riferimento desiderata, la generale propensione al rischio e l’obiettivo di investimento perseguito a medio termine.

In un dialogo personale, ogni cliente decide egli stesso se, e cosa, mettere in pratica delle raccomandazioni della banca. Importante! Il cliente prende egli stesso le decisioni riguardanti gli investimenti e ne è pertanto responsabile. Una premessa per utilizzare questo servizio è che possiate essere raggiungibili personalmente, telefonicamente oppure via mail dal nostro consulente e che disponiate del relativo tempo necessario.

I Vostri vantaggi

• Considerando il raggiungimento dei Vostri obiettivi di investimento riceverete una proposta di investimento fatta su misura sulla base della Vostra situazione personale e del Vostro profilo di rischio.
• La banca analizza e valuta costantemente i nuovi prodotti finanziari, le singole categorie di investimento e i segmenti dei titoli. Se la banca ritiene che variazioni di mercato, nuove emissioni, aumenti di capitale siano interessanti per l’investitore, essa gli trasmette una relativa proposta di investimento.
• La banca controlla tutte le scadenze, i rimborsi, le operazioni di conversione, gli accrediti e gli addebiti. Qualora la banca ritenga che sia necessario un intervento, essa sottopone all’investitore una proposta di investimento.
• La banca nomina all’investitore un referente competente che sia raggiungibile per l’investitore durante gli orari di apertura della banca per attuare le decisioni riguardanti gli investimenti e provvede ad un sostituto competente qualora il referente non sia reperibile.
• Riceverete semestralmente uno stato patrimoniale con la documentazione della performance.
• Prenderete le decisioni riguardanti gli investimenti oppure deciderete quali raccomandazioni in materia di investimenti mettere o meno in pratica.